Marché immobilier résidentiel de Montréal : actualités

[Arn_DC]

Oui et bien augmente le taux de 2% maintenant d'ici les 2-3 prochaines années et regarde ce qui s'en vient. Tu penses que les taux vont rester à 2.89% pour le reste de ta vie? Soyons sérieux.

 

Les taux d'intérêt vont très probablement rester relativement bas dans les 5-7 prochaines années. Ils vont certainement augmenter, mais je vois mal comment ils pourraient monter beaucoup dans cette période. On peut espérer une augmentation plus lente des prix de l'immobilier couplée à une inflation normale et un taux de croissance réel pas trop mauvais de l'économie et la situation deviendra de moins en moins préoccupante.

[vivreenrégion]

Ridicule, les prix n'ont pas a suivre les salaires....

 

Les prix suivent ce que le peuple peut payer mensuellement et ce que le peuple peut payer suit les taux d'intérêts...

 

En 2001, le taux fixe de 5 ans était de 6-7%. Je viens d'avoir un taux fixe de 5 ans pour 2.89% le mois dernier!

 

Petit calcul:

 

Prix en 2001: 300 000$

Prix en 2014 (200%): 600 000$

 

Paiement mensuel en 2001 ajusté en dollar de 2014 avec un taux de 7%, sur hypothèque de 300 000$ (25 ans): 2678$

Paiement mensuel en 2014 avec un taux de 2.89%, sur hypotheque de 600 000$ (25 ans): 2800$

 

En ajustant l'augmentation de salaire, le prix payé final est assez proche l'un de l'autre due à cette nouvelle norme de bas taux d'intérêts.

 

Rien à voir avec les salaires... les prix sont hauts à cause des taux qui sont bas, de l'inflation et du haut coût de construction.

 

mais les salaires n'ont pas doublé en 13 ans, le salaire moyen au Qc a peut-être augmenté de 10k$ depuis 2001. En 2003, les non syndiqués avait 15.62$ en moyenne, en 2012 c'est 20.47$. Les syndiqués de +-20$ à 25$. En 2003, le downpayment pouvait être bien plus élevé que maintenant par rapport au prix de la maison. Tu fais 45k$ en 2003, maison 200k$ 2 salaires, ça se paye vite. Tu fais 55k$ en 2014 2 salaires, maison 450k$, outch c'est pas pareil car tout coûte plus cher.

[SynosiK]

Oui et bien augmente le taux de 2% maintenant d'ici les 2-3 prochaines années et regarde ce qui s'en vient. Tu penses que les taux vont rester à 2.89% pour le reste de ta vie? Soyons sérieux.

 

J'ai deux points sur ce que tu dis.

 

Premièrement:

 

Les taux devraient rester bas pour un temps assez considérable ou bien augmenter très légèrement. La Banque Central Américaine ne peut se permettre d'augmenter les taux puisque le governement aurait de la difficulté à repayer sa dette rendue énorme. Le Canada doit suivre les États-Unies dans cette direction.

 

En fait, au rythme que la dette américaine augmente, les américains devront faire très attention puisqu'ils pourraient atteindre le point de non retour: être incapable de payer l'intérêt sur la dette elle même! On est dans une nouvelle norme de bas taux (sous les 5%) pour un bon bout.

 

Deuxièmement:

 

Les prix sont inversement proportionnels aux taux d'intérêts.

 

Si les taux passe de 3% à 5% demain, les prix vont diminuer évidemment, mais le coût payé par mois restera environ le même. Example, la maison de 400 000$ à 3% équivault à une autre de 330 000$ à 5% en terme de paiement mensuel.

 

Cependant, contrairement aux États-Unis, les hypothèques ne sont pas déductibles d'impôts (intérêts) ici et faire défault constitue une faillite personnelle.

 

Donc même si les taux montent, les gens vont refinancer un extra 5 ans pour absorber les coûts avant de ''walk on the mortgage'' comme l'on fait tant de gens avec les subprimes aux USA.

 

 

Le système se fou du salaire des gens, les prix sont dictés par les taux et ce que pense les gens sur le futur.

[SynosiK]

mais les salaires n'ont pas doublé en 13 ans, le salaire moyen au Qc a peut-être augmenté de 10k$ depuis 2001. En 2003, les non syndiqués avait 15.62$ en moyenne, en 2012 c'est 20.47$. Les syndiqués de +-20$ à 25$. En 2003, le downpayment pouvait être bien plus élevé que maintenant par rapport au prix de la maison. Tu fais 45k$ en 2003, maison 200k$ 2 salaires, ça se paye vite. Tu fais 55k$ en 2014 2 salaires, maison 450k$, outch c'est pas pareil car tout coûte plus cher.

 

Si tu veux acheter aujourd'hui, tu n'as qu'à sauver plus d'argent pour un down payment!

 

Il faut pas oublier qu'on vie de plus en plus vieux et que bientôt les retraites seront repoussés à 70 puis 75 ans...

 

Personnellement, je trouve qu'on est super chanceux à Montréal en terme de prix par pieds carré! Les prix ailleurs en Europe sont débiles!

[vivreenrégion]

J'ai deux points sur ce que tu dis.

 

Premièrement:

 

Les taux devraient rester bas pour un temps assez considérable ou bien augmenter très légèrement. La Banque Central Américaine ne peut se permettre d'augmenter les taux puisque le governement aurait de la difficulté à repayer sa dette rendue énorme. Le Canada doit suivre les États-Unies dans cette direction.

 

En fait, au rythme que la dette américaine augmente, les américains devront faire très attention puisqu'ils pourraient atteindre le point de non retour: être incapable de payer l'intérêt sur la dette elle même! On est dans une nouvelle norme de bas taux (sous les 5%) pour un bon bout.

 

Deuxièmement:

 

Les prix sont inversement proportionnels aux taux d'intérêts.

 

Si les taux passe de 3% à 5% demain, les prix vont diminuer évidemment, mais le coût payé par mois restera environ le même. Example, la maison de 400 000$ à 3% équivault à une autre de 330 000$ à 5% en terme de paiement mensuel.

 

Cependant, contrairement aux États-Unis, les hypothèques ne sont pas déductibles d'impôts (intérêts) ici et faire défault constitue une faillite personnelle.

 

Donc même si les taux montent, les gens vont refinancer un extra 5 ans pour absorber les coûts avant de ''walk on the mortgage'' comme l'on fait tant de gens avec les subprimes aux USA.

 

 

Le système se fou du salaire des gens, les prix sont dictés par les taux et ce que pense les gens sur le futur.

 

Les prix élevés devraient être justifiés seulement s'il y surenchère et que celui qui la veut le plus paye le plus. Présentement, même si les taux d'intérêts sont très bas, la valeur des maisons devraient être de beaucoup inférieure. Une maison de 300k$ ne vaut pas 300k$ si elle passe 1an+ en vente. Plusieurs villes vont se retrouver avec des maisons trop cher pour ce qu'elles sont réellement. Les coûts par mois présentement sont au plus bas possible avec aucune marge de manoeuvre. Une personne devrait acheter en se disant qu'elle pourrait quand même payer à 7-10% intérêt. Tu as le couteau à la gorge, et tu espères qu'il ne coupe pas trop. À Duvernay les maisons rénovées qui passent à 2 étages (énorme)dans des quartiers de 1 étage ça n'a aucun sens. Les seuls qui puissent acheter ce sont de riches immigrants ou baby boomers fous. Dans la région de Mtl, les maisons vont en arracher.

[vivreenrégion]

Si tu veux acheter aujourd'hui, tu n'as qu'à sauver plus d'argent pour un down payment!

 

Il faut pas oublier qu'on vie de plus en plus vieux et que bientôt les retraites seront repoussés à 70 puis 75 ans...

 

Personnellement, je trouve qu'on est super chanceux à Montréal en terme de prix par pieds carré! Les prix ailleurs en Europe sont débiles!

 

Je suis d'accord, mais je préfèrerais acheter dans une petite ville et en avoir pour mon argent, et mettre le reste de ce que j'ai sauvé sur d'autres choses. À 1h de route de Mtl, les prix sont de moitié moins cher, et tu es quand même très près de la région de Mtl, 1h c'est rien si tu veux aller en ville, les gens (banlieues) le font à chaque matin-soir dans le trafic.

[SynosiK]

Je suis d'accord, mais je préfèrerais acheter dans une petite ville et en avoir pour mon argent, et mettre le reste de ce que j'ai sauvé sur d'autres choses. À 1h de route de Mtl, les prix sont de moitié moins cher, et tu es quand même très près de la région de Mtl, 1h c'est rien si tu veux aller en ville, les gens (banlieues) le font à chaque matin-soir dans le trafic.

 

1h30 le matin pour aller à la job, 1h30 pour revenir à la maison... c'est fou!

 

3h x 5 jours par semaine x 49 semaines par année x 30 ans de carrière c'est 2.5 années en transport juste pour la job!!!! Je préfère payer plus et être à Montréal à 15min de mon travail.

[Malek]

1h30 le matin pour aller à la job, 1h30 pour revenir à la maison... c'est fou!

 

3h x 5 jours par semaine x 49 semaines par année x 30 ans de carrière c'est 2.5 années en transport juste pour la job!!!! Je préfère payer plus et être à Montréal à 15min de mon travail.

 

Quand je faisais le voyage (mon cas 20 à 60 minutes selon la saison par direction), ce temps là était pour suivre les nouvelles, écouter de la musique, parler aux amis, décompresser en revenant de la job, c'est comme un buffer entre maison et travail ou une petite période en solo.

 

Des fois j'embarque sur des appels aussi pour le travail, le temps est pas tout à fait gaspillé.... évidemment c'est plus comfortable de voyager dans une auto deluxe allemande que dans le métro ;-)

 

90 minutes c'est vraiment désagréable quand il y avait un accident ou qqchose d'énorme qui bloque tout... c'est ma limite perso.

[Habsfan]

Entièrement en accord avec Malek. MOi aussi ça me prend entre 25 et 50 minutes me rendre au travail. (c'est temps ci c'est 25 minutes et c'est ben agréable) Quelques fois par année (tempete de neige, gros accident) ça peut prendre 1h15-1h30, mais c'est assez rare! Plus souvent qu'autrement ça me prend 30 à 45 minutes!

[ScarletCoral]

mauvaise nouvelle pour les futurs premiers acheteurs sur l'Île

 

via LaPresse :

 

Publié le 18 août 2014 à 11h11 | Mis à jour à 11h11

Accès à la propriété: subventions amputées de moitié

 

PIERRE-ANDRÉ NORMANDIN

La Presse

 

Les familles désirant acheter une première propriété à Montréal pourront à nouveau bénéficier de subventions, mais devront se contenter de la moitié des montants qui étaient alloués jusqu'à récemment.

 

L'administration Coderre avait suspendu le programme d'accès à la propriété le 14 juillet dernier cet été en raison du retrait du financement de Québec, qui couvrait la moitié des subventions.

 

Le maire a annoncé ce matin qu'il relancera un nouveau programme, mais que Montréal ne couvrirait pas les montants qu'offrait auparavant Québec.

 

Ainsi, alors que les subventions pouvaient aller jusqu'à 12 000 $, les demandeurs peuvent désormais s'attendre à recevoir un maximum de 6000 $.

 

Denis Coderre a dit ne pas avoir voulu envoyer le signal à Québec qu'il peut retirer son financement de programmes et que Montréal va combler la différence.

 

La métropole prévoit ainsi continuer à distribuer le même montant que par le passé, soit 11,5 millions par année.